'ETF' 태그의 글 목록

해외 상장 ETF vs 국내 상장 ETF (S&P 500, MSCI World, MSCI Emerging)

내 의도와는 달리 (혹은 예상과는 달리) 이 블로그에서 가장 많이 읽혔던 글은 해외 상장 ETF와 국내 상장 ETF를 비교한 글이다. 처음 그 글을 쓴 것이 2019년 여름인데 이후 이런저런 문의를 받고 중간중간 업데이트를 하였다. 그런데 최근 수수료가 매우 저렴한 KINDEX 미국 S&P500(종목코드 360200)이 등장했다는 답글을 보고는 전면적인 업데이트를 해야겠다고 생각했다. 그래서 한국과 미국에 상장된 ETF들 중에서 S&P 500, MSCI World (미국, 유럽 등 주요 선진국 23개국의 대형주, 중형주에 투자) 그리고 MSCI Emerging (중국, 대만, 한국 등 주요 신흥국 26개국에 투자) 지수를 추종하는 ETF들을 비교하고자 한다. 수수료와 세금 비교 국내 상장 ETF와 미국 ..

김검사의 취미생활/경제생활 2020. 9. 14. 10:48

신 한국형 ETF 포트폴리오

최근에는 투자에 관련된 글을 별로 읽지도 않고 팟캐스트도 많이 듣지 않는다. 그 이유는 답은 이미 나와 있는데 굳이 시간을 들여서 더 알 필요가 없었기 때문이다. 장기 투자의 경우 무수히 많은 자료들이 인덱스 펀드에 투자를 하는 것이 답이라고 말을 하고 있다. 10~20년 꾸준히 투자를 한다면 요즘 유행하는 금 ETF, 원유 ETF 그리고 예전부터 있었던 레버리지, 리버스 ETF는 모두 부질없어 보인다(*). 요즘에는 그저 세금, CRA(Canada Revenue Agency, 캐나다의 국세청) 최신 정보, 상식 늘리기 차원에서 관련 글이나 팟캐스트를 찾아보고 있다. (*) 과거부터 현재까지의 금, 원유 가격 흐름을 생각해 보면 자명하다. 로마 시대 비슷한 랭킹의 군대 장교의 월급과 미군 장교의 월급을 ..

김검사의 취미생활/경제생활 2020. 9. 13. 11:27

이럴 때는 본드가 제맛

최근 ETF를 주제로 유입되는 방문자가 가장 많으나 사실 더 이상 쓸 말이 없었다. 이러한 점은 'Buy & Hold 방식'의 투자를 추천하는 전문가들도 마찬가지여서 그들이 하는 말을 들어 보면 어느 순간 모두 거기서 거기이다. 그들 또한 그 점을 잘 알아서 우스개 소리로 몇 번 이야기를 하면 매번 똑같은 소리라 도대체 쓸 이야기가 없다고 한다. 하물며 아마추어에 불과한 나라고 무슨 할 말이 있겠는가. 게다가 한국의 투자 환경이나 세금은 캐나다와 너무 달라서 이제 한국에서 질문을 하면 부담스러울 뿐이다. 그래도 이 채권(Bond)에 관해서는 예전부터 꼭 언급을 하고 싶었다(참고로 한국 채권 ETF는 어떻게 돌아가는지 알지 못하니 그냥 참고만 하셨으면 좋겠다). 1년 정도 전에 한창 투자의 세계에 빠져서 ..

김검사의 취미생활/경제생활 2020. 3. 3. 13:20

ETF의 숨겨진 수수료를 찾아서

최근 한국 시장에 상장된 ETF들의 투자설명서를 보다가 한 가지 특이한 사실을 발견하였다. 그것은 바로 수수료에 관한 것인데 아래의 그림과 같이 홈페이지에서 소개되는 수수료와 투자설명서에 나와있는 수수료에 차이가 있다는 것이었다. 한 번 확인해 볼 필요가 있다는 생각이 들었다. 1. 한국에 상장된 ETF의 경우 결론부터 이야기하자면 한국에 상장된 ETF의 경우 홈페이지에는 항상 '총 보수'만 나와있고 '기타 비용'을 포함한 '총 보수 및 비용'은 투자설명서 '13. 보수 및 수수료에 관한 사항'을 확인하여야 한다. 이때 '보수'에 대한 정의는 투자설명서 마지막 용어 설명에 정의되어 있다. 그리고 '비용'은 ETF 마다 조금씩 다르나 증권 거래 수수료, 회계 감사 비용, 가격정보 비용(ETF에 사용하는 지..

김검사의 취미생활/경제생활 2020. 1. 9. 12:41

한국형 ETF 포트폴리오 - 해외 상장 ETF vs 국내 상장 ETF (업데이트)

이 글은 과거 정보를 기준으로 작성되었습니다. 가장 최근 글은 아래에서 확인 가능합니다. 해외 상장 ETF vs 국내 상장 ETF (S&P 500, MCSI World, MCSI Emerging) (2020.3.14 업데이트) 아리랑 S&P 500 ETF 및 글로벌 MSCI ETF 총 보수 및 비용 업데이트. 2019년 대비 아주 미세하게 변동함. (2020.1.3 업데이트) 1. 최근 국내 ETF들의 투자설명서를 확인하다 보니 홈페이지에 나와있는 운용 보수 외에도 기타 비용이 발생한다는 사실을 발견하였다. 따라서 국내 ETF들의 경우 총 연간 보수/비용이 처음 생각했던 것보다 매우 높아져서 전면 업데이트를 하였다. 2. 최근 iShares MSCI ACWI ETF의 수수료가 0.31%에서 0.32%로 ..

김검사의 취미생활/경제생활 2020. 1. 4. 12:04

한국형 ETF 포트폴리오 - 자국 편향 (Home Bias)

앞의 글들에서 언급했듯이 Couch Potato 방식의 ETF 투자에서는 보통 주식 60%, 채권 40%로 나누어서 분산 투자를 한다. 그런데 최근에는 주식의 절반 정도는 전 세계 주식 시장에 분산 투자를 하고 나머지 절반은 본인의 나라 주식 시장에 투자하는 것이 트렌드인 것 같다. 즉, 캐나다에서 Couch Potato 방식으로 투자를 한다면 30%는 캐나다 주식에, 30%는 캐나다를 제외한 전 세계 주식에, 그리고 40%는 채권에 투자를 하는 식이다. 그런데 미국을 제외한 나라에서 이러한 방식으로 투자를 할 때 마주치게 되는 문제가 바로 자국 편향(Home Bias)이다. 즉, '캐나다 주식 시장이 전 세계 주식 시장에서 차지하는 비중은 3% 정도밖에 되지 않는데 본인의 포트폴리오의 30%를 캐나다 ..

김검사의 취미생활/경제생활 2019. 6. 20. 12:51

워렌 버핏이 한 말은 정확히 무엇일까

네이버에서 ETF로 검색을 해보니 한 가지 눈에 띄는 곳이 있었다. ETF에 관련된 책을 홍보하는 것이었는데 처음에는 워렌 버핏과 헷지 펀드와의 내기로 이야기가 시작되었다. 그러다가 워렌 버핏이 인덱스 펀드에 투자하여 헷지 펀드와의 내기에서 압승하였고 그래서 '인덱스 펀드를 주식처럼 쉽게 사고팔 수 있게 만든 ETF가 액티브펀드보다 좋은 이유는...'이라며 ETF에 투자를 해야 된다고 하였다. 시작은 좋았으나 끝이 약간은 이상하다고 느껴졌다. 워렌 버핏은 분명 인덱스 펀드에 투자하라고 조언을 했지만 ETF에는 인덱스 ETF 뿐만 아니라 온갖 잡다한 ETF, 예를 들어 원자재, 테마, 섹터 ETF 등이 있기 때문에 잘못하면 워렛 버핏이 ETF에 투자를 하라고 말한 것처럼 들릴 것 같다. 그래서 나도 워렛 ..

김검사의 취미생활/경제생활 2019. 5. 29. 11:54

한국형 ETF 포트폴리오

최근 인덱스 펀드와 ETF와 관련된 책들을 읽다 보니 괜찮은 투자 방법이라는 생각이 들었다. 그런데 한국에서는 과연 어떻게 ETF에 투자를 하고 있는지 궁금하여 조금 검색을 해보았다. 대략적으로 검색해 보니 현재 한국에는 약 400여 개의 ETF가 거래되고 있다. 그런데 조금 놀랍게도 미국과 캐나다에서 소위 '인덱스 펀드 투자법'이나 'ETF 투자법'에서 말하는 ETF들과는 상당히 거리가 있어 보이는 것들이 많았다. 캐나다나 미국에서 ETF 투자는 주로 각종 주식 시장 지수(Index)를 따라가는 인덱스 ETF 들이나 채권(Bond) ETF들이 인기가 있다. 하지만 한국에는 순수한 인덱스 ETF들은 별로 없고 각종 테마, 섹터, 원자재, 심지어 캐나다에서는 쉽게 찾아볼 수 없는 레버리지, 인버스까지 전통..

김검사의 취미생활/경제생활 2019. 5. 23. 13:08

내가 ETF에 투자를 하는 이유

이번에는 내가 왜 ETF에 투자를 하는지에 대해서 이야기를 해보려고 한다. 우선 왜 ETF에 투자를 해야 하는지에 대해서는 이미 시중에 많은 책들이 나와있고 관련 블로그들도 많이 있다. 물론 여기서 '시중'과 '블로그'라고 한다면 캐나다와 미국을 말하지만 말이다. 어쨌든 ETF 투자 방법에 대해 전문적으로 알아보고자 하시는 분들은 아래의 두 가지를 참고해 보시는 것이 좋을 것 같다. 1. 웹사이트: CanadianCouchPotato.com Your complete guide to index investing | Canadian Couch Potato Welcome to Canadian Couch Potato, a blog designed for Canadians who want to learn more..

김검사의 취미생활/경제생활 2019. 5. 18. 11:59

Withholding Tax를 고려한 RRSP, TFSA, RESP 계좌의 ETF 선택

(2021.3.9 업데이트) 이 글을 바탕으로 동영상으로 제작해 보았습니다. 내가 한국에서 일했을 때 잠시 구매 업무를 한 일이 있었다. 정유회사이다 보니까 외국 회사로부터도 이것저것 구매할 일이 많았다. 그러다가 한 번은 Withholding Tax가 문제가 된 적이 있었다. 외국 회사에서 대금을 받아가는데 우리나라에서 Withholding Tax를 제하고 송금을 되어 이것을 환급받느니 어쩌니 했다. 아무튼 그때 처음으로 Withholding Tax라는 것을 알게 되었다. 당시에 이것에 대해서 찾아보니 우리 나라 말로는 원천징수라고 하는데, 쉽게 말해서 외국에서 돈을 받을 때 미리 우리나라에 내야 할 세금을 제하는 것이었다. 나라별로 조세 협정이 맺어져 있으면 한쪽에만 세금을 내면 되고 어쩌고 하는 아..

김검사의 취미생활/경제생활 2019. 5. 15. 12:57

RPP & RRSP 펀드 비율 변경

앞의 글에서 언급하였듯이 캐나다 뮤추얼 펀드의 수수료가 매우 높다는 것을 깨닫고는 가장 먼저 한 일이 매달 뮤추얼 펀드 계좌로 자동 이체되는 것을 끊은 것이다. 그리고 그다음에 한 것은 바로 내 RPP & RRSP의 펀드 비율을 변경한 것이다. 캐나다에 계시지 않은 분들을 위하여 RPP와 RRSP에 대하여 간단히 설명을 드리면 다음과 같다. RPP는 Registered Pension Plan으로 한국으로 치자면 회사에서 납입을 하는(개인도 납입을 했는지 기억이 안 남) 퇴직연금이다. RRSP는 Registered Retirement Savings Plan으로 한국에서 말하는 개인형 퇴직연금이라고 할 수 있겠다. 이 RPP와 RRSP는 납입한 금액만큼(연간 납입할 수 있는 한도가 존재) 해당 년의 소득에서..

김검사의 취미생활/경제생활 2019. 5. 13. 12:13

그런데 Vanguard 펀드는 어디서 사는 거지?

(참고: 본 글은 캐나다 내에서 투자하는 경우에 해당되는 글 입니다) 어제 '모든 것의 시작은 바로 이것으로부터'이라는 글에서 언급했듯이 워렌 버핏이 선택했다는 그 펀드가 무엇인지 궁금하여 집으로 돌아와 인터넷을 검색을 해보았다. 구글에 Vanguard S&P 500 Fund를 검색하여 보니 바로 검색이 되었다. 당시에는 무척이나 생소한 Vangaurd 홈페이지에 접속이 되었는데 여러 가지 종류의 펀드와 숫자들이 난무하였다. 그리고 미국의 Vangaurd.com와 캐나다의 Vangaurd.ca 홈페이지 모두 접속을 해보았는데 뭔가 비슷하면서도 다른 것이 알쏭달쏭하였다. 같은 이름의 펀드가 미국 사이트에도 있었고 캐나다 사이트에도 있었는데 펀드의 가격도 다르고 수익률도 약간이지만 차이가 났다. 어쨌든 하나..

김검사의 취미생활/경제생활 2019. 5. 7. 11:53

김검사의 하루